交叉檢查情況報(bào)告

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根據(jù)總行的安排，我支行在全轄各二級(jí)支行之間展開(kāi)了對(duì)信貸業(yè)務(wù)的交叉檢查，于2014年8月底交叉檢查完畢，并要求各二級(jí)支行對(duì)已存在問(wèn)題進(jìn)行限期整改，此次交叉檢查主要以各二級(jí)支行派專員組成檢查小組進(jìn)行，檢查小組通過(guò)此次檢查對(duì)各二級(jí)支行的信貸工作有了比較深入具體的了解。從檢查結(jié)果看來(lái)，各二級(jí)支行的工作總體來(lái)說(shuō)較為扎實(shí)，有較為顯著的成效，但同時(shí)還存在著一些突出的問(wèn)題，現(xiàn)將交叉檢查的情況匯報(bào)如下：

1、借款合同內(nèi)容有修改時(shí)雙方未簽字確認(rèn)。

2、貸款資料中的貸款資金支付對(duì)象與實(shí)際支付對(duì)象不符。

3、個(gè)人面談?dòng)涗洘o(wú)雙人簽字，審查表格式不正確。

4、借款相關(guān)證件審批不嚴(yán)格，合同填寫存在缺失、誤填等與實(shí)際情況有出入的問(wèn)題。

5、借貸個(gè)人承諾書版本過(guò)舊，借款合同填寫、使用不當(dāng)?shù)取?/p>

6、征信財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與會(huì)計(jì)報(bào)表不一致，企業(yè)提供數(shù)據(jù)信息不準(zhǔn)確，借款合同缺少印花稅，無(wú)增值稅發(fā)票等。

7、等級(jí)評(píng)定表版本不正確，合同內(nèi)容不全面，缺少雙方蓋章。

8、借貸方相關(guān)資料不完善或不準(zhǔn)確，未按規(guī)定收取客戶資金證明材料等相關(guān)材料和聯(lián)保保證金。

9、未見(jiàn)面談?dòng)涗?，借款合同及保證合同未蓋騎縫章。

10、調(diào)查報(bào)告、聯(lián)保協(xié)議書、借款合同等相關(guān)材料數(shù)據(jù)有誤或內(nèi)容填寫不完善。

11、營(yíng)業(yè)執(zhí)照年檢頁(yè)為2014年，未收集2014年?duì)I業(yè)執(zhí)照年檢頁(yè)，貸款后未見(jiàn)相關(guān)證明材料。

通過(guò)此次交叉檢查，發(fā)現(xiàn)了各二級(jí)支行在信貸業(yè)務(wù)中存在的主要問(wèn)題，經(jīng)過(guò)對(duì)上述問(wèn)題的整合分析，各二級(jí)支行相互學(xué)習(xí)了彼此工作中做得優(yōu)秀的地方，并深刻認(rèn)識(shí)到自身網(wǎng)點(diǎn)在信貸工作中存在的問(wèn)題，通過(guò)這次交叉檢查，各二級(jí)支行相互交流先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，相互促進(jìn)查找問(wèn)題并加以改進(jìn)，加深了各網(wǎng)點(diǎn)對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)的重視，促進(jìn)了信貸工作更好的開(kāi)展。